Alchemix Finance 是一个以未来收益为支撑的合成资产借贷平台,通过创造合成资产代币帮助用户提前获取未来存款收益。也就是说,用户既可以用 100% 的本金在其他 DeFi 协议上进行收益耕作,同时又可以贷出部分钱进行其他投资,为自己的收益加杠杆。Alchemix 产品主要包括 Vaults (金库)、Transmuter (炼金室)、Treasury、Farming (耕作)四个部分。

Vaults

Vaults (金库)是管理用户资产的地方,是 Alchemix 借贷逻辑实现的核心,流程如下:

1.存入抵押品:用户需要把 DAI 存入该合约,这部分 DAI 会被部署到 yearn 的 yDAI Vault 进行流动性挖矿从而获得收益;

2.借款:用户可以铸造存款价值至多 50% 的 alUSD,相当于债务,贷款最低抵押率为 200%;

3.偿还:从 yDAI 获取的 90% 收益会定期按比例偿还所有存款用户的债务,直到债务被清偿;

4.取回抵押品:当金库抵押率高于 200% 时,用户就可以提取高出部分的 DAI,随着协议偿还更多的债务,用户可以提取的抵押品 DAI 也就越多;或者用户也可以直接用 alUSD 或 DAI 偿还债务,随时取回抵押品。

Transmuter

Transmuter (炼金师)主要是 alUSD 兑换 DAI 的地方,即用户可通过该合约随时将手中的 alUSD 兑换成 DAI。因为 yDAI 获取的 90% 收益会发送到 Transmuter,并且按照用户持有的 alUSD 比例进行分配,这些收益会用来减少用户的负债,直到债务最终清零。

Treasury

Treasury 是掌控协议收益的地址,yearn 产生收益的 10% 会被分配到 Treasury 中作为项目未来的发展基金,主要用于支持协议的持续开发、支付服务器成本、市场营销等其他开销。Treasury 内的具体资金使用则由 ALCX 持有者投票决定。

Farming

Farming (收益耕作)是当前获取 ALCX 代币的主要方式,用户通过存入特定代币获取 Alchemix 的治理代币奖励。

英文版:Alchemix-ALCX白皮书-英文

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